DCプランナー１級合格までの記録

DCプランナー１級の概要

確定拠出年金やその他の年金制度全般、および金融商品、投資等に関する専門的な知識を有し、企業に対しては現行退職給付制度の特徴と問題点を把握のうえ、確定拠出年金を基軸とした適切な施策を構築でき、また、加入者等の個人に対しては確定拠出年金の加入者教育の実施および老後を見据えた資産形成およびその前提となる生活設計の提案ができるレベル。

DCプランナー 1級 | 商工会議所の検定試験

以前受験して合格したDCプランナー２級の記事はこちら

受験資格

DCプランナー２級合格者が受験資格となります。
受験申込の際に合格番号が必要になりますので予め確認しておきましょう。

試験種目

A分野：年金・退職給付制度等
B分野：確定拠出年金制度
C分野：老後資産形成マネジメント

上記３分野に分かれています。
それぞれ別々に受験する必要があり、全ての分野に合格してはじめてDCプランナー１級合格者となります。

試験時間

各90分

試験方式はCBT方式となっております。ご自身の都合の良い日時で受験予約をしましょう。

出題形式

四答択一式各１０問、総合問題各４題

配点は公表されていませんが、おそらく択一１０問×各４点　総合問題４問×各１５点だと思われます。

合格基準

100点満点で各70点以上※3つの試験全てに合格した時点で合格とする

各分野毎に受験出来ます。日程があえば１日で３分野を受験することも可能だと思われます。

試験範囲

A分野	①公的年金 ②企業年金と個人年金 ③退職給付制度 ④中高齢期における社会保険 ⑤年金・退職給付制度等の最新の動向
B分野	①確定拠出年金の仕組み ②企業型年金の導入および運営 ③個人型年金に係る手続等 ④コンプライアンス ⑤確定拠出年金制度の最新の動向
C分野	①金融商品の仕組みと特徴 ②資産運用の基礎知識・理論 ③運用状況の把握と対応策 ④確定拠出年金制度を含めた老後の生活設計 ⑤老後資産形成マネジメントの最新の動向

登録制度

試験に合格をすれば「合格者」となることは可能ですが、「ＤＣプランナー」という名称を使用するには資格の登録が必要です。

教材

以下では私が実際に使用した教材を紹介していきます。

テキスト・問題集

DCプランナー実務必携

唯一の公式テキストになるので購入は必須と言えます。

DCプランナー1級試験問題集

きんざい出版の問題集です。こちらも購入は必須と言えるでしょう。

DCプランナー1級合格対策問題集

前述のきんざい出版の問題集とは別団体である年金問題研究会が出版されている問題集です。
問題だけではなく法改正論点や必須知識の一部のテーマ別解説が掲載されています。
模試も掲載されているため、試験形式に慣れるという意味でも購入したい問題集です。

資産運用のパフォーマンス測定

公式のテキストではありませんが、C分野の試験対策として使用しているという声が多かったため購入しました。
演習問題も多く、購入して良かったです。

分野別試験対策

分野別に自分が実際に行った対策を紹介します。

A分野

問題集を解くのは大前提として、テキスト読みも重要になってきます。問題集には記載は無いがテキストのみに記載されている知識についても細かい点が問われると感じました。総合問題については個数問題が大きなウエイトを占めます。より正確な知識が求められますのでテキスト読みを疎かにしてはいけません。

退職給付会計について

A分野でネックになってくる論点が退職給付会計です。馴染みがない分野であり、テキストだけではなかなか理解が難しく感じました。そこでYouTubeで退職給付会計について解説されている動画を見つけ、おかげで理解が深まりました。

B分野

A分野以上にテキストの読み込みが重要となる分野だと感じます。
各分野共通して問題集の問題を解けるようになることは大前提で、繰り返しになりますがテキスト読みを疎かにしてはいけません。

また、私が受験した３回中、会計処理の知識及び特別損益額を求める計算問題は毎回出題されていたので、ここは必ず出ると仮定し、特別損益額を確実に導けるようにしておきたいところです。

厚生労働省資料

ここでは厚生労働省のサイト内で参考になった資料を紹介します。

「確定拠出年金制度における事務の流れ」
https://www.mhlw.go.jp/content/000988781.pdf
テキストにも事務の流れの図はありますが、こちらの方がフルカラーであり尚且つ見やすく、イメージがし易く感じました。
この図を逐一確認することで事務の流れを完全に理解するようにしました。

「確定拠出年金Q&A」
https://www.mhlw.go.jp/content/000653917.pdf
長い資料ですが要所要所で眺めてみるだけで理解が深まると思います。

「確定拠出年金の拠出限度額」
https://www.mhlw.go.jp/stf/seisakunitsuite/bunya/nenkin/nenkin/kyoshutsu/taishousha.html
拠出限度額も重要な論点です。イメージで理解するように努めましょう。

「確定拠出年金制度について（法令解釈通知）」
https://www.mhlw.go.jp/content/000677933.pdf

「確定拠出年金の企業型年金に係る規約の承認基準等について」
https://www.mhlw.go.jp/content/000653916.pdf
上記も参考になり、繰り返し読み込みました。

C分野

問題集に掲載されている問題を解けるようになるのは大前提です。
一方でA,B分野はテキスト読み込みが非常に重要ですが、C分野はそこまでではありません。
かといって全く読まないのではなく、一通り目は通しておきましょう。

問題を解いていると、なぜこのような計算になるのか、理解して解けるようにならないと本試験でも解けるようにならないと感じます。
私はFP１級合格済だったため、FP１級テキストの該当箇所を読む事で理解することが出来た論点が多かったです。

YouTube動画の紹介

また、YouTube動画でこの分野について詳細に解説されている動画もあるのでそれらを活用して理解することに努めました。

参考までに「ほんださん / 東大式FPチャンネル」さんの「共分散と相関係数」の動画を紹介します。
これ以外にも「シャープレシオとインフォメーションレシオ」「CAPMとβ」「ジェンセンのアルファとトレイナーレシオ」「デュレーション」について解説されている動画が非常に参考になりました。

また、「たかぴーの中小企業診断士試験 攻略チャンネル」さんの動画もいくつか参考にさせて頂きました。
「CAPM」「効率的フロンティア」の動画が為になりました。

本試験解析

本試験で出題される問題が分からない事には点数が伸びません。
問題集に掲載されている問題を理解していれば解ける問題は多いです。
しかし、私の経験上、本試験の問題傾向を理解しないと解けない問題が多くありました。
そのため、本試験でどのような問題が出題されるかを知る事は重要です。

https://note.com/lovely_hontan2/n/nb2856eee67ac
https://note.com/lovely_hontan2/n/n59dae6e407fc

こちらのほんたんさんのnoteはC分野で具体的にどのような問題が出題されるかどうかが記載されております。
ここからそのまま出題された問題もあり、非常に参考にさせて頂きました。

本試験では初見の問題も多く、対応出来ずに間違えてしまった問題ばかりでした。
そこで記憶を頼りに本試験問題を再現し、解答を導けるように考察しました。
その結果受験２回目では、１回目の受験時と被った問題が多く、合格することが出来ました。

受験記録

受験回毎に記事にしています。それぞれの受験回で実際に出題された問題についても紹介しています。

A分野

B分野

C分野

勉強時間

	A分野	B分野	C分野	計
勉強時間	14時間32分	30時間48分	37時間51分	83時間11分
試験時間	1時間50分	2時間20分	2時間55分	7時間05分
計	16時間22分	33時間08分	40時間46分	90時間16分

勉強時間はA分野＜B分野＜C分野となりました。
個人的な感覚としては難易度もこの順番の通りです。
過去問題集から同じ問題が出る頻度が極端に少なく、またCBT方式である以上問題を持ち帰れず復習がし辛いというのがこの試験を難しくしている要因となっています。

これでもFP１級と社労士を勉強していた分、合格までの時間短縮が出来ていると思いますが、
知識が０の状態でDCプランナー２級から学習を開始して１級に合格するまでの時間を考えると、
２００時間前後は必要
であると感じました。

終わりに

現状実務で使用する予定はありませんが、学習していてとても楽しい資格でした。
しかし、過去問が無いのと、本試験では問題集とは違う傾向の問題が多く出題されるため、かなり苦労しました。

このブログを参考にしてDCプランナー１級に合格される方が少しでも増えてくれれば嬉しいです。