FP試験の受験資格についてのまとめ

FP1級

FP試験を受験出来るのはどんな人なの?

私でも実務経験に該当するの?

この記事では以下のような疑問を解決していきます。

・FP試験受験資格の実務経験制度って?
・実務経験にはどういうのが当てはまるの?
・自分の仕事が実務経験に当てはまるのか分からない場合どうすればいいの?

FP試験受験資格について

FP試験はそれぞれ級に応じた受験資格が必要です。

以下で各級の受験資格を確認していきましょう。

3級の受験資格

学科実技受験資格
学科試験/実技試験FP業務に従事している者または従事しようとしている者
https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/sikaku.html より引用

3級ではFP業務に従事している者または従事しようとしている者が受験資格とされています。つまり誰でも受験可能ということになります。

2級の受験資格

学科実技受験資格
学科試験/実技試験3級技能検定の合格者
FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者
日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者
https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/sikaku.html より引用

2級になると更に具体的な受験資格が必要になってきます。上記の受験資格の中で一番該当する人が多いのが3級技能検定の合格者だと思われます。つまり、FP業務に関する実務経験が2年以上無い方はいきなり2級を受ける事は出来ません(AFP認定研修を修了した者・金融渉外技能審査3級の合格者を除く)。

1級の受験資格

学科実技受験資格
学科試験2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者
厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者
実技試験1級学科試験の合格者
「FP養成コース」修了者でFP業務に関し1年以上の実務経験を有する
日本FP協会のCFP認定者
日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者
https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/sikaku.html より引用

1級となると更に厳しい受験資格が必要になります。5年以上の実務経験がある方は2級に合格していなくても受験が可能ですが、一般的には級に合格した上で1年以上の実務経験を有する方が多いと思われます。
学科試験を見る限り、実務経験が無ければ一切受験が出来ないと思われる方もいるかもしれません。しかし、実務経験が無い場合でも、日本FP協会のCFP認定者若しくはCFP資格審査試験の合格者になる事が出来れば1級FP実技試験を受験する事が可能です。実技試験に合格することで初めて1級ファイナンシャルプラン技能士を名乗る事が可能になります。

つまり、FP1級実技試験を受験するには以下の2つのルートに大別されます。

FP2級合格(実務経験1年以上有)→FP1級学科試験→FP1級実技試験

FP2級合格(実務経験1年以上無)→AFP認定→CFP合格者→FP1級実技試験


ここではAFPとCFPの詳細な説明については省きますが、1級FP技能士を目指すには上記の2つのルートがあるということをご理解下さい。

実務経験について

Q
実務経験ってどんなことを指すの?
A

「実務経験を有する者」とは、資産の設計・運用・管理及びこれらに係わる相談業務、コンサルティング業務等(いわゆるファイナンシャル・プランニング業務)に携わった経験がある者をいいます(「資産」とは金融資産だけでなく、不動産の実物資産も含みます)。
https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/jitsumu_keiken.html より引用

具体的にはどんな仕事をしている人の事を指すんだろう?

具体的には以下に該当する方は実務経験を有する者とのことです。

・銀行、保険会社、証券会社、クレジット会社等の金融機関に勤務している方
・保険会社の代理店の職員
・税理士、公認会計士、不動産鑑定士、宅地建物取引士、社会保険労務士、中小企業診断士、弁護士、司法書士、行政書士などで資産に関する相談業務に従事している方
・会計事務所の職員
・不動産会社、建設会社など土地建物の取引・建築・相談業務に従事している方
・投資顧問会社の職員
・生活協同組合などの共済等担当職員
・商品先物取引会社の職員
・一般事業会社および官公庁の福利厚生担当者および金融・財務・経理担当者
・商事会社の商社金融担当者、商事会社やコンピュータ会社等の金融機関営業担当者および金融機関向けソフト開発担当者

https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/jitsumu_keiken.html より引用

私は銀行に勤めているから実務経験は”有り”となるのね!

実務経験年数について

実務経験年数については”通算”であれば良く、連続である必要はありません
https://www.jafp.or.jp/exam/outline/work.shtml 参考

実務経験の申告について

受検資格の申請は自己申告制です。特に証明は不要ですが、虚偽や不正が発覚した場合は合格の取消しを行う場合があるとのことです。
https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/jitsumu_keiken.html 参考

自分の仕事が実務経験に当てはまるか分からない場合

うーん、自分は前の具体例のどれにも当てはまらないから実務経験は無しになるのかなぁ

前述の具体例に当てはまらなくても実務経験に当たる場合があります

あくまでも上記の具体例は一例であり、具体例に当てはまらなくても実務経験とみなされる可能性があります。
実際私も上記の具体例に当てはまるものはありませんでしたが、直接実施団体に電話で問い合わせをして、実務経験有りと回答を頂きました。
このように、不安な方は直接ご自身の受験資格について問い合わせをしてみるのも良いかもしれません。

おわりに

実務経験が無いためFP1級は諦めたorCFPルートしか無いと思われている方でも、もしかしたらご自身が何かしらの実務経験に該当するかもしれません。
プライベートで資産相談に乗っていたり、ホームページを運営していてそこから資産相談に乗っていた経験も実務経験として認められたという話なども耳にします。
気になる方は是非ともご自身の受験資格について一度しっかりと確認される事をオススメします。

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